2.3.
Código ético: significado y papel de la ética
profesional. EFPA
¿Qué es EFA y para qué sirve?
(Fuente: Ismael Vargas – Rankia -27/01/2015)
EFA es una certificación
otorgada por EFPA que permite a los profesionales de la asesoría y planificación
financiera realizar su actividad con la garantía que tienen la cualificación
necesaria. Con esta certificación se intenta evitar que se
comercialicen productos y servicios financieros a personas o
empresas que no cumplan el perfil de riesgo adecuado. Con
ello se profesionaliza y se regula la labor del asesor
financiero, pasando a ser obligatorio que se tenga una certificación para poder
prestar asesoramiento financiero a terceros.
¿Qué es EFPA? ¿Qué funciones
tiene?
EFPA España es la delegación de la «European Financial Planning Association» (asociación
europea de asesoría y planificación financiera-patrimonial). Las funciones de
EFPA, en toda Europa, son la de acreditar y certificar a los
profesionales de la asesoría y planificación financiera personal con dos
certificados:
·
European Financial Advisor (EFA)™ (Asesor Financiero Europeo)
·
European Financial Planner (EFP)™ (Planificador Financiero
Europeo)
Estas dos
certificaciones permiten a los profesionales del asesoramiento y planificación financiera en entidades bancarias, cajas de ahorros, sociedades y agencias de
valores, sociedades gestoras de IIC, compañías de seguros, redes de agentes,
despachos profesionales u otros, así como profesionales independientes,
realizar profesionalmente actividades de asesoramiento y planificación
financiera, tras obtener la certificación profesional.
Para ser asociado de EFPA España es necesario aprobar el examen de nivel EFA, firmar y acatar el Código Ético de Conducta que rige en todos los países de
la asociación, completar el formulario de Declaración
de Honorabilidad, y realizar al
menos, 30 horas de formación continua a través del proceso de recertificación,
cada dos años.
Entre sus objetivos
encontramos que pretenden difundir la disciplina de la asesoría y planificación
financiera entre los profesionales del sector, organizar seminarios y
conferencias, patrocinar y fomentar la investigación en la planificación y
asesoría financiera, asegurar una conducta ética y profesional...
¿Qué es la certificación EFA?
¿Cómo se puede obtener?
Las siglas EFA (European Financial Advisor) hacen referencia
a la certificación para poder desarrollar actividades de asesoramiento y
planificación financiera a nivel europeo.
Las certificaciones EFPA no son de por vida, puesto
que bianualmente debe demostrarse que se ha mantenido formándose y actualizando
los conocimientos del sector.
Para obtener la
certificación EFA se tendrán que superar los exámenes pertinentes, previa
inscripción a través de la página web de EFPA España.
Exámenes EFA
Los exámenes consisten
en superar dos pruebas:
·
Diploma de Asesor Financiero Nivel I: incluye un 50-60% de
los contenidos de EFA y es de carácter nacional y no tendrá el reconocimiento
de que el profesional que lo posea esté siempre al día, como sí es el caso del
EFA.
·
La segunda es el DAF: Diploma de Asesor Financiero Nivel
II que da el acceso al Certificado Europeo y que implica la
incorporación como miembro pleno a EFPA España y EFPA Europa.
Para prepararse los
exámenes existen diversos centros con programas acreditados por EFPA España.
Estos centros disponen del sello de certificación de EFPA, entre ellos
encontramos la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros que disponen de un Programa superior de Asesoramiento Financiero dirigidos a profesionales del
sector y universitarios que desean especializarse en
el sector financiero.
¿Cuál es el papel de la
certificación profesional?
“La
función de la certificación es informar al público que los individuos que han
conseguido la certificación han obtenido un determinado grado de conocimientos
y habilidades. El único método directo de protección potencial al público es a
través de la exigencia ética.”
En
el siguiente enlace se puede ver el código ético
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